ЗБИРАЙТЕ БОНУСНІ БАЛИ!
Суми балів можна накопичувати (додаються до кожного заходу та передплати) та використовувати на придбання сертифікатів торгівельних мереж і товарів з асортименту бонусів компанії Меркурій.
- Закон №361 та підзаконні акти — що зобов’язані робити банки.
- Чим фінмоніторинг відрізняється від податкового контролю?
- Хто ухвалює рішення про зупинення операцій?
- Чому пояснення «ми завжди так працювали» більше не працює?
- Банк як суб’єкт первинного фінмоніторингу.
- НБУ як регулятор.
- Держфінмоніторинг — що та кому передає.
- Чи потрапляє інформація до ДПС, БЕБ, правоохоронних органів?
- Коли банківський запит перетворюється на податковий ризик?
- ФОП із масовими надходженнями.
- Нові ТОВ із великими оборотами.
- Компанії з різким ростом доходу.
- Бізнес із готівковими операціями.
- Операції з нерезидентами.
- Групи компаній з активними внутрішніми переказами.
- Дроблення платежів.
- Перекази на особисті картки.
- Різкі збільшення або зменшення обсягу готівки.
- Різкі зміни обсягу надходжень на рахунок.
- Виплата дивідендів без логіки фінрезультату.
- Операції, що не відповідають КВЕДам.
- Системні платежі від фізичних осіб.
- Невідповідність обороту податковому навантаженню.
- Розбір реальних кейсів блокування.
- Банківська таємниця: коли вона перестає бути абсолютною гарантією.
- Підстави розкриття інформації відповідно до ПКУ.
- Запити ДПС до банків щодо руху коштів фізичних осіб.
- Передача інформації суб’єктами фінансового моніторингу.
- Обмін даними між банками, ДПС, Держфінмоніторингом, правоохоронними органами.
- Аналіз оборотів через банківські установи.
- Співставлення надходжень із податковою звітністю.
- Виявлення системності продажів і непрямі методи контролю доходів.
- NovaPay як фінансова компанія: перекази за накладеними платежами, часті надходження від різних осіб, системність операцій, регулярність продажів через маркетплейси.
- Коли виникає ризик: продаж товарів без реєстрації ФОП, значні обороти без декларування, дроблення платежів, масові перекази “на особисту картку для зручності”, невідповідність стилю життя задекларованим доходам.
- Практичні кейси-2025/2026: Instagram-продажі без реєстрації, регулярні накладені платежі через NovaPay, родинні перекази, які стали об’єктом аналізу.
- Вимога надати пояснення щодо джерел доходів.
- Вимога подати декларацію.
- Запит щодо здійснення підприємницької діяльності без реєстрації.
- Камеральні перевірки за непрямими даними.
- Чи обов’язково відповідати?
- Які документи можна вимагати від ДПС?
- Як формувати обґрунтоване пояснення?
- Коли залучати податкового консультанта?
- Типові помилки, які погіршують ситуацію.
- При відкритті рахунку.
- При зміні обороту.
- Після великої транзакції.
- При повторних однотипних операціях.
- При операціях із ризиковими країнами.
- При ознаках дроблення бізнесу.
- Що зазвичай вимагають: договори, первинні документи, підтвердження походження коштів, структуру власності, економічну суть операції.
- Чому не можна відповідати емоційно?
- Структура юридично безпечної відповіді.
- Які документи реально переконують банк?
- Як підтвердити ділову мету?
- Що робити, якщо операцію вже зупинено?
- Алгоритм: аналіз — ризик — доказова база — формалізація відповіді.
- Блокування рахунку.
- Призупинення операцій.
- Розірвання договору з банком.
- Передача інформації до Держфінмоніторингу.
- Ризик податкової перевірки.
- Репутаційні втрати.
- Прийом коштів на особисту картку.
- Перекази між власними рахунками як тригер для банку.
- Масові зарахування від фізосіб.
- Дроблення обороту.
- Невідповідність реального доходу задекларованому.
- Відсутність витрат.
- Виплата дивідендів і питання походження коштів.
- Різкий рух коштів між пов’язаними компаніями.
- Внутрішні фінансові операції в групі.
- Прозора структура власності.
- Логічна фінансова модель.
- Документальне підтвердження кожної операції.
- Контроль за рухом коштів.
- Внутрішній аудит ризикових операцій.
- Чек-лист безпечного бізнесу.
- Фінансова.
- Адміністративна.
- Кримінальна.
- Блокування діяльності.
- Сценарії розвитку подій: від простого запиту до повної зупинки рахунку.
- Розумієте, як працює фінмоніторинг у 2026.
- Знаєте, які операції викликають блокування.
- Вмієте правильно відповідати на запити банку.
- Знижуєте ризик втрати доступу до коштів.
- Контролюєте фінансові ризики, а не живете в режимі “чекаємо листа”.
КОЖЕН УЧАСНИК ОТРИМАЄ:
Є запитання? Замовляйте дзвінок - менеджер компанії зв'яжеться з вами найближчим часом!